こんにちは！サイドFIREを目指している、tamerogu-fireです。
今回は、私が経験した分配型投資信託について、お伝えしたいと思います。
私が保有していた分配型投資信託は。毎月分配型で、毎月約7万が振り込まれていました。
これだけ聞くと、おいしい話です。
しかし、元本から取り崩されているので、リスクが大きいなと、感じるように…。
そんな、私の経験談を以下にまとめています。
よければ、最後までお付き合いいただけますと、幸いです。
（文字数：1115文字 所要時間：約4分半）
毎月、もらえる
欲張りな私は、早く貯蓄額を増やしたくて、分配型投資信託に手を出しました。
良い成績であれば、年利15％そして、毎月分配される、ということで、500万を投資。
税金差引後で毎月約7万円手にしていました。
初月からの動き
初月から、約7万円の分配金をもらいました。
しかし、元本は大きくマイナス。
説明を聞いて納得して契約をした私ですが、不安になりました。
長く保有すれば、プラスになるから大丈夫と言われましたが、耐えられるかどうか…と、気持ちが不安定でした。
実は…
元本はマイナスになりましたが、次第に元に戻り、プラスとなっていきました。
その間も毎月、約7万円の分配金をもらっていました。
こんなにいい話があるのか?!
何で、みんなしないの？
という、考えになりました。
リベラルアーツ大学の両学長のYouTubeでちょうど、分配型投資信託の話が出ていました。
分配金は、元本から取り崩されている。元本がマイナスになるもの。
ということでした…。
「もらっている」と勘違いしていた私。「もらっている」のではなく、自分のお金でした。しかも、税金を毎月支払っていました…。
ちゃんと納得するように
説明を受けて契約したはずですが、まったく理解できておらず、シミュレーションもできていませんでした。
何においても、しっかりと理解した上で、自分の責任で取り組むようにしましょう。
自分にも言い聞かせて。
投資信託は長期保有すると、プラスになりやすいですが、毎月分配されるので、その成長は強く期待できないと感じました。なので、解約しました。
投資手段はシンプルに、NISAとiDeCoでインデックス投資に整理しました。
（ボーナスは高配当株へ投資しています。）
まとめ
・お金に関しておいしい話はない
・危険でないおいしい話は多くの人がしているはず
・ちゃんと納得した上で投資する
・投資は自分の責任のもと取り組む
・投資はシンプルが良い
・分配型投資信託は手を出さない方がいい
お金を早く増やす方法はないんだなと、痛感した経験です。
私と同じ失敗はしないよう、願っています。
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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